Dynamiser la trésorerie de votre entreprise sans compromettre votre exploitation
Protéger vos réserves d'entreprise contre l'érosion monétaire tout en préservant votre liquidité.
Laisser dormir des excédents de trésorerie sur un compte courant bancaire détruit chaque jour de la valeur économique sous l'effet de l'inflation. Pour autant, placer de la trésorerie d'entreprise ne doit jamais fragiliser le besoin en fonds de roulement (BFR) ni bloquer l'outil d'exploitation.
En combinant notre culture de l'expertise comptable et notre maîtrise des marchés financiers, nous mettons en place des solutions spécialement conçues pour les personnes morales : contrats de capitalisation, comptes à terme (CAT) et produits structurés de trésorerie.
Cadre Fiscal Privilégié
Le contrat de capitalisation pour personnes morales
C'est l'enveloppe patrimoniale de référence pour loger les excédents d'une société soumise à l'impôt sur les sociétés (IS). Sa fiscalité est forfaitaire (basée sur le TME en vigueur à la souscription), ce qui évite la taxation annuelle au fil de l'eau des plus-values réelles latentes et offre une totale souplesse de rachat.
Liquidité et Sérénité
Comptes à terme (CAT) et solutions de court terme
Pour les trésoreries prévisibles sur des horizons de 1 à 24 mois (anticipation d'acomptes d'IS, dividendes ou investissements programmés), nous sélectionnons des comptes à terme rémunérés garantis en capital avec des rendements fixes et connus d'avance.
Rendement Rehaussé
Produits structurés de trésorerie d'entreprise
Pour la trésorerie stable ou dormante à moyen terme (2 à 5 ans), nous construisons des solutions structurées sur mesure avec protection intégrale ou conditionnelle du capital et coupons réguliers attractifs.
Méthode Rigoureuse
Segmentation du Besoin en Fonds de Roulement (BFR)
Avant tout placement, nous analysons vos flux de trésorerie avec votre expert-comptable pour scinder rigoureusement vos réserves en trois poches : trésorerie d'exploitation (disponible au jour le jour), trésorerie de précaution (court terme sécurisé) et trésorerie stratégique valorisée.
Diagnostic Financier Dirigeant
Votre société conserve des liquidités non rémunérées ?
Évaluons ensemble le rendement potentiel de vos excédents en toute sécurité.